Obtenir un fichier de relevé de votre banque

Alvenera ne se connecte jamais à votre banque ; les relevés arrivent donc sous forme de fichiers que vous téléchargez vous-même et ouvrez dans l'application. Toutes les banques l'offrent dans leurs services en ligne, habituellement sur la page qui énumère les transactions d'un compte.

Trouver le téléchargement#

Cherchez un bouton ou un lien nommé Télécharger, Exporter ou Télécharger les transactions. On vous demande une période et un format. L'application mobile de la banque ne l'offre souvent pas ; le site web de la banque, sur un ordinateur, l'offre presque toujours.

Quel format choisir#

• OFX est le meilleur choix. C'est une norme, il dit exactement à quel compte les lignes appartiennent, et il porte l'identifiant de la banque pour chaque transaction, ce qui rend le jumelage le plus fiable.
• QFX est le même format sous le nom de Quicken, et se lit de la même façon.
• CSV convient quand rien d'autre n'est offert. Les banques disposent leurs fichiers CSV différemment ; l'application en devine donc elle-même la disposition — le séparateur, les colonnes, la façon d'écrire les dates et les montants, en français ou en anglais — et vous montre ce qu'elle a trouvé avant que quoi que ce soit soit appliqué.

Un format présenté comme étant pour Microsoft Money ou Quicken est de l'OFX ou du QFX.

Quelles dates demander#

D'un peu avant votre dernière importation jusqu'à aujourd'hui. Une période qui chevauche une importation précédente ne pose pas de problème : les lignes déjà dans le registre reviennent jumelées ou en double, pas comme de nouvelles entrées.

Mettre le fichier sur un téléphone#

Sur un téléphone, téléchargez le fichier avec le navigateur du téléphone et choisissez-le dans Téléchargements au moment d'importer. Sur un ordinateur, enregistrez-le n'importe où et choisissez-le là. Une fois importé, le fichier n'est plus nécessaire.